美国SEC据称正调查投顾机构的AI使用情况

发布日期:2024-01-08 19:23    点击次数:63

  财联社

  据媒体周日报道,美国证券交易委员会(SEC)正在调查投资顾问机构使用人工智能(AI)的情况。作为美国证券市场的主要监督者和监管机构,SEC主席一直对AI技术持怀疑态度。

  SEC的审查部门已经就AI相关主题要求几家投资顾问公司提供信息,这是被称为“清查”过程的一部分。

  根据监管合规咨询公司Vigilant Compliance获得的一封此类信件,SEC希望就一些主题获得详细信息,包括AI相关营销文件、用于管理客户投资组合的算法模型、第三方供应商和合规培训等。

  美国投资顾问协会(IAA)的负责人Karen Barr证实,IAA已经听说了监管机构的调查,并表示此举可能“非常有帮助,因为委员会正在考虑与这些新兴技术相关的政策问题。”

  报道还指出,SEC拟进行审查并不意味着该机构怀疑投顾机构存在不当行为。据一位SEC发言人表示,该机构的审查并不公开,且SEC不确认也不否认相关审查活动的存在。

  就在SEC进行上述审查之际,华尔街投资顾问机构纷纷考虑采用AI工具。

  富达投资今年8月份指出了AI在财富管理方面的“惊人潜力”;摩根大通在纽约设有一个AI研究团队,以“推进前沿研究”;高盛则表示,AI将为投资者提供支持,帮助他们发现人类无法识别的趋势和模式。

  SEC主席多次警告AI风险

  SEC主席加里·根斯勒曾多次警告AI可能导致金融危机,就在上周,他就AI给金融市场构成的风险发出了最新警告。

  根斯勒上周表示,金融行业对少数领先AI提供商的过度依赖,可能会造成金融不稳定,并“让我们无意中跌下悬崖”。

  他还对可能的“人工智能清洗”表示担忧,即公司夸大其人工智能能力的做法。

  今年10月,根斯勒警告称,如果不迅速采取干预措施,AI在十年内引发金融危机“几乎不可避免”。他指出,制定AI监管规则对美国监管机构来说将是一项艰巨的挑战,因金融市场的风险根植于不受SEC监管的技术。

  SEC一直在考虑制定新规则来监管AI。今年夏天,该机构提出了一项规则,以解决与股票经纪人和投资顾问相关的利益冲突,这些经纪人和投资顾问利用算法通过智能手机应用程序或网络界面预测和指导投资者的决策。

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责任编辑:周唯




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