南方财经全媒体记者 吴霜,实习生王玥 上海报道

  在金融领域,女性往往面临着三重高挑战:高求职门槛、高工作强度和高压职场环境。尽管“她力量”日益增长,但在中国金融界的顶端职位上,女性仍处于弱势地位。近日,“金融她力量”特别栏目采访了瑞银财富管理中国区主管吕子杰,她将自己描述为一个幸运的人,“因为我从很小就知道自己想做什么”。

  吕子杰在大学时期就有了清晰的职业规划。“第一,知道做什么职业。第二,知道选什么方向。第三,知道选择哪个城市工作。” 吕子杰强调这三个因素对于就业规划的重要性。她的职业生涯从花旗银行开始,但吕子杰的真正志向是私人银行业务,即如今服务高净值人士的财富管理业务。通过一系列巧合,她最终加入了瑞士联合银行(Union Bank of Switzerland)。1998年该行通过合并成为了今天的瑞银,她也成为了瑞银的一员。这一决定成为了她职业生涯中的关键性节点,开启了她在瑞银的长期奋斗之路。

  感知自己的内心

  吕子杰回忆道,自己在很小的时候就对人际交往产生了浓厚兴趣,意识到自己喜欢与人沟通。这种对人的关注与交往的热情,成为了她未来选择从事私人银行和财富管理的重要原因之一。在父母经商环境的耳濡目染下,吕子杰从小便与银行家和企业家打交道。她深信,一个优秀的银行家能够对客户产生重大影响,而这种影响不仅局限于个体,而是对整个社会都具有深远的意义。这种对事业的追求和对人的热情,使得她早早就明确了自己的职业方向。

  “保持积极的心态很重要。很小的时候,我就会分析坏情绪的原因,也会去找解决方法,想尽办法让自己的情绪好起来。”从小开始,吕子杰就习惯于观察自己的情绪和行为,并不断寻找改善的方法。工作中,吕子杰也会下意识的观察周边人的状态,这种对内和对外的感知力使她能够敏锐地洞察他人,为自己的职业发展提供了有力支撑。

  在职业规划方面,吕子杰从未刻意安排自己的职业发展轨迹,而是坚持向前看,不断追求更好。“职业生涯中最重要的不是严格的计划和时间表,而是如何保持积极向上的心态和动力”。吕子杰相信欲速则不达,因为在为客户服务时,“如果客户感觉他在为你做业绩,事情往往很难谈成;反之,我们需要从客户需求角度出发,为客户多考虑,才更有可能成功”。

  锻造向上的能力

  在财富管理行业,成为一名优秀的管理者并非易事。从做客户经理到做管理,吕子杰认为自己的“阿Q精神”起到了很大的作用,“管理团队是水涨船高的一件事,当整个团队的业绩提升了,我个人的成绩也会有所体现。所以作为管理者,我不仅需要自己做好,更要激励我的团队不断进步”。

  在谈到成为一名优秀的财富管理从业者时,吕子杰强调了两个核心能力:对行业的好奇心和对客户的“用心”。她认为,除了必备的硬性知识外,对整个金融行业和客户需求的深刻理解至关重要。“只有保持好奇心,不断更新自己,才能给客户传递出前沿和专业的知识”。同时,她强调了对客户的真诚关怀和对客户需求的重视,这是赢得客户信任和建立长期合作关系的关键。

  回顾职业发展道路,吕子杰强调了热情和耐心的重要性。她认为干事业心中要有一团火,要有热情和热爱,让这团火烧的久一些,这对事业的起步尤为重要。此外,耐心和持之以恒的努力是职业发展的关键素养。“当下的年轻人做事好像很需要一个及时反馈;而做财富管理可能需要几年的时间才有结果”。吕子杰认为财富管理是一个静水流深的状态,她鼓励年轻从业者不要急于取得成功,而是要通过耐心、准备和信心,逐步实现自己的职业目标。

  柔情与坚定是女人的天性

  女性在面对机遇时往往显得保守,即便具备了100%的能力,也会怀疑自己是否达到了100%的标准;相比之下,男性则更倾向于相信自己的能力。这种差异不仅限于性别,还与文化背景息息相关,尤其在中国人中更为显著。

  吕子杰强调了自信与谦逊之间的平衡。在职场中取得成功并非仅仅依靠自信,而是需要持续学习和不断进步。即使拥有信心,也要保持谦虚,不断完善自己,以应对变化的挑战和机遇。

  对于平衡家庭和事业的挑战,吕子杰提出了一些实用的建议。她认为,选择一份自己喜爱的事业是至关重要的,因为只有热爱工作,才能够在事业和家庭之间找到平衡。如今,社会对于家庭角色的认知已经发生了改变,夫妻之间可以更多地分享家务和育儿责任,这为女性创造了更多的发展空间。

  然而,与其关注外界的期待和压力,女性更应该关注如何善待自己。吕子杰强调,“爱是女性的天性,但她们常常忽视了爱自己的重要性”。无论是运动、冥想还是享受一颗巧克力,都是关爱自己的方式。了解自己的需求和喜好,给自己创造一些愉悦的时刻;只有爱护好自己,女性才能够更好地照顾到家庭和事业的发展。

  女性的理财之道

  提高女性的财商是一个值得关注的话题。吕子杰认为,女性在投资时应更注重长期稳健的回报,而非短期利润。在面临投资波动时,可以与可靠的顾问进行深入的讨论和分析,以确保投资的持续性和稳定性。

  在家庭财务管理方面,越来越多的女性承担起了重要的角色。现如今,许多高净值家庭中,男性负责在外经商和管理企业,而女性则更专注于家庭的整体财务管理。这种情况在改革开放以来变得越来越常见。

  随着人口老龄化问题的日益突出,养老金是否足够成为了许多人关注的焦点。为此,吕子杰建议女性在年轻时就将养老金作为资产配置的一部分,并定期进行回顾和审视。此外,她还提倡将一部分资金用于长期稳健的投资,以实现资产的持续增值。

  对于月光族来说,吕子杰强调了每月将一部分收入进行储蓄的重要性。尤其对于高净值人群来说,风险管理尤为关键,分散投资和寻找可信赖的顾问都是至关重要的步骤。此外,她强调了女性财务独立的重要性。即使有丈夫或伴侣,也应该具备自己的财务能力和独立性,以应对外部变化。

  最后,吕子杰提醒女性要懂得开源,用钱生钱。在考虑购买高消费品之前,要先思考这笔钱是否可以用于投资或其他更有价值的用途。不要盲目追求短暂的消费快乐,而忽视了长期的财务规划和增值机会。




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